ЦентральныйБанк Кипра (ЦБК) ввел новую директиву по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 2025 году: что должны знать организации, базирующиеся на Кипре.
Новая директива Центрального Банка Кипра (ЦБК) по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) вступила в силу 2 июня 2025 года, усилив приверженность страны финансовой прозрачности и приведя национальные требования в соответствие со стандартами ЕС и международной практикой.
Все организации, находящиеся под надзором ЦБК — банки, платежные учреждения, обменные пункты, лизинговые компании и кредитные организации — обязаны соблюдать требования без исключений.
Ключевые изменения:
- более гибкая проверка клиентов и альтернативные методы верификации
- использование цифровых документов и удалённой идентификации
- усиленные требования к роли AMLCO и внутреннему управлению
- расширенные правила для CASP, сложных структур и высокорисковых клиентов
- акцент на риск-ориентированный подход и качество данных
Что необходимо сделать компаниям:
1. Провести Gap Analysis и выявить несоответствия.
2. Обновить EWRA с учётом новых категорий рисков.
3. Пересмотреть RegTech‑инструменты мониторинга и скрининга.
4. Обучить персонал и Совет директоров новым требованиям.
5. Усилить Due Diligence третьих сторон и пересмотреть договоры.
Как мы поддерживаем клиентов:
- проводим комплексный Gap Analysis
- обновляем политики, процедуры и AML‑мануалы
- обучаем менеджмент и сотрудников
- оцениваем и усиливаем управление рисками третьих сторон
Регуляторные изменения — это не только про соблюдение требований. Это про устойчивость бизнеса и конкурентное преимущество.