Услуги по комплаенсу ПОД/ФТ/ФРОМУ

Соответствие требованиям ПОД/ФТ/ ФРОМУ (оценка рисков клиентов, мониторинг транзакций, CDD/KYC, разработка комплаенс программ). Мы предлагаем надежные решения для соблюдения нормативных требований, учитывающие специфику юрисдикций.

1. Разработка и внедрение комплаенс программ

Создание и адаптация внутренних политик и процедур ПОД/ФТ/ ФРОМУ.
Разработка порядка действий при выявлении подозрительных операций.
Внедрение системы внутреннего контроля и ответственности.
Обучение персонала по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Актуализация программ с учетом изменений законодательства.

2. Процедуры CDD/KYC (проверка клиентов / Знай своего клиента)

Разработка и адаптация процедур предварительной и углубленной проверки клиентов.
Комплексная проверка контрагентов — индивидуальные проверки для оценки риска и надежности.
Анализ источников финансирования/состояния капитала.
Обновление и периодическая проверка информации.
Протоколы постоянного мониторинга, история проверок, а также документирование всех мероприятий.
Анализ шаблонов транзакций.
Периодический просмотр и обновление профилей клиентов.
Рабочие процессы эскалации и отчетности.

3. Оценка рисков клиентов

Мы поможем вам выявить, классифицировать и управлять клиентскими рисками. Наш подход включает в себя:

Анализ профиля клиента, его деятельности и источников дохода.
Классификация клиентов по уровню риска: низкий, средний, высокий.
Проведение анализа рисков на основе критериев, таких как страна происхождения, тип клиента, объем операций, характер бизнеса и предыдущие нарушения.

4. Санкции и проверка по спискам наблюдения, а также процессы обзора для обеспечения:

Проверки по ключевым международным и национальным спискам (ООН, ЕС, OFAC и др.)
Управление уведомлениями и разрешение ложных совпадений
Документация, готовая к аудиту и демонстрации надежности

5. Мониторинг транзакций

Анализ и эскалация подозрительных транзакций
Настройка правил и сценариев для выявления подозрительных операций
Контроль за операциями клиентов на предмет выявления подозрительных сделок.
Подготовка отчетов и протоколов о результатах проверки транзакций.

6. Контроль финансирования распространения оружия массового уничтожения: мы поддерживаем соблюдение стандартов ЕС и ФАТФ в области финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Наши услуги

Есть вопросы?

Быстрые, понятные ответы и рекомендации, которым вы можете доверять.